Capítulo V

Question 1 of 23

1

El documento elaborado por el GAFI que se denomina: "Guía de Enfoque Basado en Riesgos para el Sector Bancario", se dirige a _____________.

Select one of the following:

las Entidades Financieras
solamente a los bancos
cualquier organización que pretenda implementar un enfoque basado en riesgo
países, autoridades competentes y supervisores bancarios

Explanation

Question 2 of 23

1

¿Cuál es la función de la Adecuada gestión de los riesgos relacionados con el blanqueo capitales y la financiación del terrorismo de 2014 publicada por el Comité de Basilea?

Select one of the following:

Que los países, autoridades competentes e instituciones financieras, deben identificar, evaluar, y entender los riesgos de LA/FT a los que están expuestos y adoptar las medidas para mitigar de manera efectiva dichos riesgos.
Procedimientos para el debido conocimiento del perfil transaccional de cada uno de sus Clientes y/o Usuarios, y de agrupación de las Operaciones de los Usuarios.
Es una norma internacional sobre la gestión de riesgos.
Publica las directrices sobre la torma en que los bancos deberán incluir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo dentro de su gestión global de riesgo.

Explanation

Question 3 of 23

1

¿Qué es el enfoque Basado en Riesgo (EBR)?

Select one of the following:

Que los países, autoridades competentes e instituciones financieras, deben identificar, evaluar, y entender los riesgos de LA/FT a los que están expuestos y adoptar las medidas para mitigar de manera efectiva dichos riesgos.
Procedimientos para el debido conocimiento del perfil transaccional de cada uno de sus Clientes y/o Usuarios, y de agrupación de las Operaciones de los Usuarios.
Es una norma internacional sobre la gestión de riesgos.
Trabajar siempre a la defensiva y establecer controles operativos rigurosos para no ser vulnerables al Lavado de Dinero y al Financiamiento al Terrorismo.

Explanation

Question 4 of 23

1

En la etapa denominada ___________, del SARLAFT, se desarrolla un proceso de seguimiento, se asegura que todos los controles sean comprensivos de todos los riesgos y que los mismos estén funcionando en forma oportuna y efectiva, además de que se asegura que los riesgos residuales se encuentren en los mismos niveles de aceptación establecidos por la entidad.

Select one of the following:

Identificación del Riesgo
Medición o evaluación
Control
Monitoreo

Explanation

Question 5 of 23

1

La norma internacional ISO 31000:2009, se dirige a _____________

Select one of the following:

Las Entidades Financieras.
Solamente a los Bancos.
A cualquier organización que pretenda implementar un enfoque basado en riesgo.
Países, Autoridades Competentes y Supervisores Bancarios.

Explanation

Question 6 of 23

1

La ____________ establece que los supervisores asignen recursos de supervisión a las áreas de
mayor riesgo de LA/FT partiendo de la base de que los supervisores comprenden el riesgo de LA/FT de sus países y cuentan con acceso al tipo de información relevante que contribuye a determinar el perfil de riesgo de un banco.

Select one of the following:

Recomendación 26
Nota Interpretativa 26
Recomendación 1
Nota Interpretativa 1.3

Explanation

Question 7 of 23

1

De acuerdo a la estructura de la adecuada gestión de los riesgos relacionados con el BC y la FT del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, relacione cada sección con su definición:

Select one of the following:

1a, 2b, 3c
1a, 2c, 3d
1d, 2a, 3b
1d, 2c, 3b

Explanation

Question 8 of 23

1

Son variables que pueden aumentar o disminuir el riesgo:

1. El uso por clientes de vehículos corporativos intermedios u otras estructuras sin ningún fundamento claro o que aumenten innecesariamente la complejidad de la operación.

2. El instrumento monetario utilizado en las Operaciones que el cliente realiza.

3. El nivel de regulación u otro régimen de supervisión o gobierno a que se someta el cliente.

4. El nivel de los activos que deposite un cliente determinado, o el volumen de las operaciones realizadas.

5. Si realiza las operaciones a cuenta propia o a través de un dueño beneficiario.

Select one of the following:

1, 2, 3
1, 3, 4
1, 3, 5
1, 4, 5

Explanation

Question 9 of 23

1

Son algunas consideraciones para PBC/FT a escala de grupo y en un contexto transfronterizo:

1. Las oficinas ubicadas en las jurisdicciones de acogida aplicarán las normas de identificación menos estrictas.

2. Se deben disponer de un sistema de intercambio de información entra la oficina central y todas sus sucursales y filiales.

3. Deberá identificar todos los factores de riesgo relevantes y establecer criterios para identificar a los clientes de alto nesgo.

4. Los grupos financieros mixtos por ningún motivo deberán intercambiar información sobre la identidad de sus clientes y sobre sus transacciones.

5. Deberá nombrar a un responsable ejecutivo en la materia para todo el grupo, el cual tiene la obligación de crear estrategias, así como de coordinar y evaluar a escala, las mismas.

Select one of the following:

1, 3, 4
1, 3, 5
2, 3, 5
2, 4, 5

Explanation

Question 10 of 23

1

Relacione la sección con su definición del Enfoque Basado en Riesgo.

Select one of the following:

1a, 2b, 3c
1a, 2c, 3d
1c, 2a, 3b
1c, 2d, 3b

Explanation

Question 11 of 23

1

Tratándose del EBR para el caso de los bancos, la evaluación del riesgo deberá considerar, entre otros, los siguientes factores:

1. La naturaleza, escala, diversidad y complejidad de su negocio.

2. El número de clientes ya identificados como de alto riesgo.

3. La identificación del cliente, y en su caso, el propietario real.

4. El volumen y alcance de sus operaciones.

5. La auditoría interna y los resultados de regulación.

6. Verificación de la identidad del cliente.

7. Las jurisdicciones que lo regulan.

Select one of the following:

1, 2, 4, 5, 7
1, 2, 3, 5, 6
2, 3, 4, 5, 6
2, 3, 4, 6, 7

Explanation

Question 12 of 23

1

En los elementos esenciales de una sólida gestión del riesgo BC/FT, el oficial de cumplimiento y el comité de comunicación y control pertenecen a _____________.

Select one of the following:

La primera Línea de defensa
La segunda Línea de defensa
La tercera Línea de defensa
El departamento de auditoria interna

Explanation

Question 13 of 23

1

Dentro del papel de los supervisores en la adecuada gestión de los riesgos relacionados con el BC/FT, se exige que:

1. Evalúen los riesgos presentes en la entidad supervisada objetivo para conocer la naturaleza y el alcance de los riesgos en su base de clientes, entre otros.

2. Establezcan y apliquen las políticas y procedimientos de aceptación de clientes para los bancos.

3. Provean el sistema automatizado que permita al banco realizar un análisis de las tendencias con los datos de transacciones e identifiquen relacionas comerciales y transacciones anómalas.

4. Estimen la suficiencia de la evaluación de riesgos del banco en función de la(s) evaluación(es) de riesgos nacional(es) de la jurisdicción.

5. Evalúen la suficiencia y eficacia de la aplicación de los controles diseñados por el banco para cumplir con sus obligaciones PBC/FT y la mitigación de riesgos.

Select one of the following:

1, 2, 5
1, 2, 3
1, 4, 5
2, 3, 5

Explanation

Question 14 of 23

1

De acuerdo a la Guía publicada por el Grupo Wolfsberg, ¿Cuáles son los criterios de riesgo más frecuentemente usados?

Select one of the following:

Riesgo - país, Riesgo del cliente y Riesgo de servicios.
Primera Línea, Segunda Línea y Tercera Línea.
Mantenimiento de registros, Actualización de la información y Suministro de información a los supervisores.
Clientes / Usuarios, Productos, Canales de distribución y Jurisdicciones.

Explanation

Question 15 of 23

1

La "Guía para un planteamiento basado en el riesgo en la gestión del riesgo del blanqueo de capitales" elaborada por el Grupo Wolfsberg tiene por objeto ayudar __________.

Select one of the following:

a las Unidades de Inteligencia Financiera.
a los bancos, en especial a los miembros del grupo.
a cualquier organización que pretenda implementar un enfoque basado en riesgo.
Países, Autoridades Competentes y Supervisores Bancarios.

Explanation

Question 16 of 23

1

Indique aquellas situaciones que se deben considerar para medir los potenciales riesgos de blanqueo de capitales de acuerdo a la categoría:

Select one of the following:

1a, 2b, 3c
1b, 2c, 3d
1b, 2a, 3c
1b, 2c, 3a

Explanation

Question 17 of 23

1

Relacione el modelo de gestión de riesgos con su propósito.

Select one of the following:

1a, 2b, 3c, 4d, 5e
1b, 2a, 3d, 4c, 5e
1e, 2b, 3c, 4d, 5a
1c, 2e, 3b, 4d, 5a

Explanation

Question 18 of 23

1

El Riesgo __________ es la posibilidad de pérdida por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa respecto de la institución y sus prácticas de negocios.

Select one of the following:

Contagio
Operativo
Legal
Reputacional

Explanation

Question 19 of 23

1

De acuerdo a la etapa de Divulgación, se deben desarrollar los siguientes reportes internos para garantizar el funcionamiento de sus procedimientos:

1. Operaciones sospechosas.

2. Reporte de clientes exonerados.

3. Transacciones inusuales.

4. Reporte de operaciones sospechosas.

5. Reporte de la etapa de monitoreo.

Select one of the following:

1, 2, 4
1, 2, 5
1, 3, 5
3, 4, 5

Explanation

Question 20 of 23

1

La "Guía para un planteamiento basado en el riesgo en la gestión del riesgo del blanqueo de capitales" elaborada por el Grupo Wolfsberg tiene por objeto ayudar ___________.

Select one of the following:

a las Unidades de Inteligencia Financiera.
a los bancos, en especial a los miembros del grupo.
a cualquier organización que pretenda implementar un enfoque basado en riesgo.
Países, Autoridades Competentes y Supervisores Bancarios.

Explanation

Question 21 of 23

1

Es el elemento del SARLAFT donde se establece la obligación de garantizar la integridad, oportunidad, confiabilidad y disponibilidad de la información:

Select one of the following:

Procedimental.
Documental.
Organizacional.
Divulgación.

Explanation

Question 22 of 23

1

¿Cuál es el propósito de la Auditoría interna según los elementos del SARLAFT?

Select one of the following:

Establecer reglas de conducta y procedimientos sancionatorios.
Establecer y asignar las facultades y funciones a cargo de los órganos de dirección, administración, control y del oficial de cumplimiento.
Evaluar anualmente la efectividad Y cumplimiento de todas y cada una de las etapas y elementos, con el fin de determinar las deficiencias y sus posibles soluciones.
Identificar al ordenante y beneficiario en las transferencias de fondos realizadas.

Explanation

Question 23 of 23

1

Son factores de contexto externo en el marco de gestión de riesgo:
1. Sociedad, cultura, política, legal, financiera, tecnológica, económica, etcétera.
2. Factores claves y tendencias que repercuten los objetivos de la organización.
3. Relaciones y valores de los interesados externos.
4. Políticas, objetivos y estrategias que están en marcha.
5. Normas, directrices y modelos adoptados.

Select one of the following:

1, 2, 3
1, 2, 4
2, 4, 5
3, 4, 5

	Created by Vanessa Gallardo almost 7 years ago

Quiz on Capítulo V, created by Vanessa Gallardo on 27/08/2017.

Capítulo V

Capítulo V

Question 1 of 23

El documento elaborado por el GAFI que se denomina: "Guía de Enfoque Basado en Riesgos para el Sector Bancario", se dirige a _____________.

Select one of the following:

Explanation

Question 2 of 23

¿Cuál es la función de la Adecuada gestión de los riesgos relacionados con el blanqueo capitales y la financiación del terrorismo de 2014 publicada por el Comité de Basilea?

Select one of the following:

Explanation

Question 3 of 23

¿Qué es el enfoque Basado en Riesgo (EBR)?

Select one of the following:

Explanation

Question 4 of 23

Select one of the following:

Explanation

Question 5 of 23

La norma internacional ISO 31000:2009, se dirige a _____________

Select one of the following:

Explanation

Question 6 of 23

Select one of the following:

Explanation

Question 7 of 23

De acuerdo a la estructura de la adecuada gestión de los riesgos relacionados con el BC y la FT del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, relacione cada sección con su definición:

Select one of the following:

Explanation

Question 8 of 23

Select one of the following:

Explanation

Question 9 of 23

Select one of the following:

Explanation

Question 10 of 23

Relacione la sección con su definición del Enfoque Basado en Riesgo.

Select one of the following:

Explanation

Question 11 of 23

Select one of the following:

Explanation

Question 12 of 23

En los elementos esenciales de una sólida gestión del riesgo BC/FT, el oficial de cumplimiento y el comité de comunicación y control pertenecen a _____________.

Select one of the following:

Explanation

Question 13 of 23

Select one of the following:

Explanation

Question 14 of 23

De acuerdo a la Guía publicada por el Grupo Wolfsberg, ¿Cuáles son los criterios de riesgo más frecuentemente usados?

Select one of the following:

Explanation

Question 15 of 23

La "Guía para un planteamiento basado en el riesgo en la gestión del riesgo del blanqueo de capitales" elaborada por el Grupo Wolfsberg tiene por objeto ayudar __________.

Select one of the following:

Explanation

Question 16 of 23

Indique aquellas situaciones que se deben considerar para medir los potenciales riesgos de blanqueo de capitales de acuerdo a la categoría:

Select one of the following:

Explanation

Question 17 of 23

Relacione el modelo de gestión de riesgos con su propósito.

Select one of the following:

Explanation

Question 18 of 23

El Riesgo __________ es la posibilidad de pérdida por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa respecto de la institución y sus prácticas de negocios.

Select one of the following:

Explanation

Question 19 of 23

Select one of the following:

Explanation

Question 20 of 23

La "Guía para un planteamiento basado en el riesgo en la gestión del riesgo del blanqueo de capitales" elaborada por el Grupo Wolfsberg tiene por objeto ayudar ___________.

Select one of the following:

Explanation

Question 21 of 23

Es el elemento del SARLAFT donde se establece la obligación de garantizar la integridad, oportunidad, confiabilidad y disponibilidad de la información:

Select one of the following:

Explanation